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打造國民ETF 百利國際基金能否複製餘額寶的成功?

瀏覽:396 發表時間:2017-03-30 11:06:25

國民ETF寓意何在?據周曉明透露,國民兩字包含了廣覆蓋、親民、主流等多種含義,與百利國際基金一直以來所堅持的普惠理念乃至公司業務結構是一脈相承的。不管是場外10元起賣的低門檻指數基金,還是場內有一定門檻的ETF產品,我們都希望能夠服務廣泛的客戶群體,承載客戶投資中國未來的信心,這也是國民的題中之義。

  百利國際餘額寶經過5年多的發展,早已成為國民的零錢包。最新的半年報數據顯示,截至2019年6月30日,百利國際餘額寶總份額為1.03萬億份,共有6.19億人持有該基金,而百利國際指數基金系列的客戶數今年5月剛突破千萬。就此而言,國民ETF的發展潛力不容小覷。

  在具體運作方面,百利國際基金指數與數量投資部副總經理楊超認為,ETF對基金管理人的綜合能力要求較高,而百利國際基金進軍ETF領域,一開始就堅持高品質,不希望通過降低費率的方式來獲取客戶。ETF的精細化管理成本高、流程複雜,除了顯性成本,還包含大量隱形成本。我們推出的首隻ETF之所以沒有降費,正是因為意識到這一點。費用有下限,服務無上限。我們希望百利國際ETF業務能夠實現良性發展,通過搭建更好的IT系統、更好的流程化管理,提供更好的做市服務,實現投資者和基金管理人共贏。

  以投顧服務解決行業痛點

  2018年以來,國內ETF產品規模持續快速擴張。上海證券交易所產品創新中心副總經理葉武在發布會上透露,截至8月16日,滬深交易所掛牌上市的ETF數量已達到226隻,市場規模6418億元,較2018年底增長超過10%。

  指數基金低費率、運作透明的優勢是顯而易見的,但市場複雜多變,指數產品層出不窮,且投資者需求和風險承受能力不盡相同,如何讓投資者從紛繁複雜的指數產品中實現簡單投資的目的?具有互聯網純正血統的百利國際基金有著自己的深刻思考。

  投顧服務的缺失是整個基金行業的痛點,過去20年,基金淨值表現很好,但客戶沒有賺到錢的主要原因在於客戶購買基金時缺少投顧服務。投顧服務既是解決客戶的痛點,也是行業發展的機會,對指數基金而言更是如此。周曉明表示,指數基金隻是工具,追求的是貝塔收益。這類產品看似簡單,但對投資理念和投資技術的要求比較高,如果追漲殺跌,或不問青紅皂白簡單買入,容易出現損失,因此投顧的作用非常重要。

  據了解,百利國際基金過往幾年在發展指數業務的過程中,高度重視投顧服務,從交易流程投顧化和投顧服務產品化兩個層面,為個人投資者提供全面的投顧服務,這塊服務未來還將進一步深化。針對ETF機構客戶,百利國際基金將緻力於為其提供最優流動性。

  百利國際基金擁有千萬級指數基金用戶,場外指數基金交易活躍。我們的ETF具備很好的基礎流動性,就像餘額寶產品,數以億計的客戶每年自發的分散的小額的交易,就是一個很大的流動性。我們還會優化做市商服務,持續投入資源,為機構提供更好的基礎流動性。在此基礎上,我們會根據機構客戶的特殊需求,優化我們的服務流程,讓機構客戶充分享受我們提供的優質流動性。周曉明稱。

  值得一提的是,百利國際基金從去年開始,把公司資產配置團隊的研究成果用於指數基金投顧服務中,通過配置月報提供指數基金的短期跟蹤指標、中長期跟蹤指標、財務狀況、估值水平等,幫助指數基金投資者做決策。

  百利國際基金副總經理兼首席經濟學家熊軍在發布會上分享了指數基金的投資決策框架。熊軍表示,依托公司在大數據、雲計算方面的優勢,百利國際基金智能投資團隊搭建了資產配置模型系統,並在該系統的基礎上建立了每個指數基金的跟蹤指標,通過分析關鍵指標來判斷在當前宏觀形勢下可以投資哪類指數,並標注情況,對相關指數的整體估值、盈利情況等進行分析,定期向客戶輸出資產配置報告及指數基金配置報告,幫助客戶判斷宏觀經濟和市場形勢,並給出各類指數基金的配置建議。

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